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Ler agoraDecisões automatizadas e inteligentes para compliance, prevenção a fraudes e crédito. Insights práticos e atualizações regulatórias essenciais.
Existe uma diferença entre um programa de PLD que prova que existe e um que prova que funciona. A primeira coisa que a maioria das equipes assume é que essa diferença está no orçamento quando na verda...
Os dados são a espinha dorsal de qualquer programa eficaz de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD/FT). A qualidade, a consistência e a integridade desses dados determinam se uma instituição consegue d...
Desde 1º de dezembro de 2025, as Instituições de Pagamento operam sob um regime mais rígido de encerramento compulsório de contas. A Resolução BCB nº 518/2025 alterou o artigo 13 da Resolução BCB nº 9...
Bancos brasileiros investem R$ 50,4 bilhões em tecnologia em 2026, mas o compliance ainda depende da fila de TI para mudar uma regra de risco. Veja o que trava a autonomia dos times e como recuperá-la...
Quando uma instituição financeira autorizada pelo Banco Central oferece sua infraestrutura via Banking as a Service (BaaS), ela permite que parceiros (fintechs, varejistas, marketplaces) entreguem pro...
A esteira de onboarding é o primeiro momento em que um provedor de BaaS pode impedir que um fraudador entre no ecossistema financeiro. No modelo B2B2C, onde fintechs embarcadas conduzem a jornada de a...
Se você chegou a este artigo, provavelmente já passou da fase de "precisamos automatizar" e está na fase de "quanto custa e como justifico". Vamos ser diretos sobre o que este texto entrega: não vamos...
A construção civil entrou no centro da agenda de compliance de fornecedores no Brasil, e não por acaso. Em 2025, a fiscalização trabalhista resgatou 2.772 pessoas em situação análoga à escravidão no p...
Duas datas passaram a pesar na agenda de quem responde por risco e compliance no Brasil. Em 28 de maio de 2026, o governo dos Estados Unidos colocou o Comando Vermelho (CV) e o Primeiro Comando da Cap...
Escolher uma ferramenta de compliance automatizado é uma decisão estratégica.
Toda empresa tem fornecedores. Poucos sabem quem realmente está por trás deles.
Contratar um fornecedor sem due diligence é como abrir uma conta corrente sem checar o CPF. Parece exagero até o dia em que a CGU bate na porta e pergunta quem você conhecia antes de assinar o contrat...
O que significa análise de risco avançada Análise básica de risco de prestador verifica se o CNPJ existe, se há débitos na Receita Federal e se o nome da empresa aparece em alguma lista de inadimplent...
Quando se fala em compliance, a atenção costuma se voltar para fora: clientes, fornecedores, parceiros. Mas e os riscos que vêm de dentro? Fraudes internas, conflitos de interesse não declarados, cola...
Por que a maioria das empresas diz que tem abordagem baseada em risco mas não tem Toda empresa regulada no Brasil tem uma política de abordagem baseada em risco. Está no manual de compliance, foi apro...
Você sabe mesmo quem está contratando? Parece uma pergunta óbvia. Mas a resposta, na prática, surpreende muitos profissionais de compliance, gestores e CEOs que assumem riscos significativos sem perce...
O que é PLD/FT PLD/FT significa Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo. É o conjunto de políticas, controles e procedimentos que uma organização adota para identificar, avali...
Resposta direta: uma boa plataforma de compliance no Brasil precisa integrar fontes de dados, automatizar decisões de risco, permitir ajuste de regras sem dependência de TI e gerar trilhas auditáveis ...
O crescimento exponencial da Wepink, marca de cosméticos da influenciadora Virginia Fonseca e da empresária Samara Pink, tornou-se um dos fenômenos mais comentados do mercado brasileiro. No entanto, o...
Comunicar operações suspeitas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) não é uma recomendação de boas práticas. É uma obrigação legal estabelecida pela Lei n.º 9.613/1998. Empresas que...
Toda relação de negócio carrega risco. O risco de contratar um fornecedor que não entrega, de firmar parceria com uma empresa envolvida em fraude, de onboardar um cliente que usa sua plataforma para l...
Introdução Um Beneficiário Final (UBO) de alto risco não mapeado pode paralisar operações e gerar sanções severas sob a Circular BACEN 3.978, além de impactar de modo grave a reputação de sua empresa....
Introdução Estamos entrando em um ano cheio de eventos no Brasil em 2026. Entre carnaval, Copa do Mundo, Olimpíadas de Inverno e eleições, temos um que é especial para os profissionais de compliance e...
Introdução O mercado de capitais brasileiro atravessa uma grade evolução em transparência com a Resolução CVM 193. A partir de 2026, o que antes era um reporte qualitativo agora se torna um Relatório ...
Em 2026, a eficácia de uma estratégia de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLD/FT) não pode mais ser medida pela quantidade de alertas gerados, mas sim pela precisão da re...
O cenário corporativo global entrou em um estado de pressão máxima. O que antes era uma função de bastidores, voltada meramente para evitar sanções e preencher formulários, agora ocupa o centro da est...
Independentemente do setor, a capacidade de verificar a identidade de um parceiro ou cliente com precisão é o que separa empresas resilientes daquelas vulneráveis a fraudes e sanções. No entanto, o mo...
O monitoramento contínuo de Pessoas Expostas Politicamente (PEPs) é o processo de verificação recorrente da base de parceiros, fornecedores e clientes para identificar mudanças de status que possam ex...
Documentação do Fluxo: A Lógica da "Cascata de Custo" (Waterfall) A análise de crédito consignado privada moderna depende de uma plataforma de orquestração que une segurança e agilidade, fundamentada ...
O monitoramento contínuo de terceiros é o processo de vigilância ininterrupta da saúde jurídica e reputacional de uma rede de franqueados, indo muito além da checagem inicial feita na assinatura do co...
O cumprimento do Calendário CVM 2026 é o pilar de previsibilidade que sustenta a governança e a segurança jurídica de qualquer participante do mercado de capitais brasileiro.
Resumo Executivo: O que foi tendência em 2025 Em 2025, os temas de maior tração focaram em segurança transacional (Pix), novas resoluções do BACEN e validação profunda de parceiros (KYB/UBO).
Resumo Executivo (TL;DR) Cliente: Promotora de crédito com atuação nacional e >100 colaboradores. Desafio: Inviabilidade financeira devido aos altos custos de consulta de dados (Dataprev, Bureaus, ...
Consignado CLT: O Risco Além do Score de Crédito A recente implementação da Lei nº 15.179, de 2025, que rege o novo crédito consignado para trabalhadores do setor privado (CLT), foi recebida pelo merc...
Quando o Banco Central decretou a liquidação extrajudicial do Banco Master e a Polícia Federal prendeu sua alta cúpula durante a Operação Compliance Zero, o mercado financeiro não testemunhou apenas u...
Essa transição representa a mudança de um modelo reativo para uma operação de alta performance, onde a agilidade na resposta a infrações se torna um diferencial competitivo e um pilar de governança. A...
Como utilizar o compliance a seu favor em licitações O novo cenário das contratações públicas brasileiras não é apenas regulatório. É estratégico. Com a Lei 14.133 e a Portaria 226, o compliance deixo...
A transição para este novo patamar exige que as empresas deixem de operar em "zonas cinzentas" e passem a responder a padrões de governança rigorosos, onde a conformidade se torna a infraestrutura que...
BC derruba contas-bolsão — Sua operação está pronta para ser vista por inteiro? Por que a mudança não é apenas regulatória: é estratégica. E como empresas podem transformar risco em vantagem competiti...
A Due Diligence (ou diligência prévia) é o processo de investigação e auditoria técnica de dados que visa mitigar riscos operacionais, financeiros e reputacionais em transações comerciais. Na era da o...
Os Agentes de Inteligência Artificial (IA) são mais que uma opção — você vai precisar deles agora. Se você nunca ouviu sobre esse assunto, deve entender rápido como essa tecnologia transforma a forma ...
Hoje, as empresas precisam estar sempre atentas aos riscos que podem afetar suas operações, especialmente quando falamos de fraudes, lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. E é aí que entra...
Introdução Implementar uma Matriz de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) e ao Financiamento do Terrorismo (FT) é um dos maiores desafios que as instituições financeiras enfrentam atualmente. A...
Se você está no mundo das apostas ou pensando em entrar, sabe que não basta apenas oferecer o melhor serviço e deixar os clientes felizes com seus prêmios (quando eles ganham, claro). Para que sua bet...
No mundo digital de hoje, todos os dias, centenas ou até milhares de pessoas interagem com o seu negócio. Seja para abrir uma conta, contratar um serviço ou fazer uma compra, o primeiro passo é o onbo...
Mesmo os times de risco e compliance mais experientes podem cometer erros que, com a abordagem correta, são totalmente evitáveis. Conheça os quatro principais erros e aprenda como evitá-los para forta...
No mundo corporativo atual, onde os dados são o novo petróleo, ter uma visão unificada do cliente é mais do que uma vantagem competitiva—é uma necessidade. Mas o que exatamente significa ter essa visã...
Nossa participação Na última semana, a VAAS teve a oportunidade de participar do evento da NEXT, através da apresentação de um pitch, apresentamos nossa nova plataforma e destacamos nossas soluções pa...
Por que criamos a VAAS Quando fundamos a VAAS em 2022, nossa missão era criar um produto capaz de detectar com precisão as movimentações financeiras que indicassem fraudes ou lavagem de dinheiro.
Novas regras no mercado BET: A VAAS prepara sua empresa O mercado de apostas esportivas não para de crescer no Brasil. Em 2023, o setor mirou um faturamento de R$12 bilhões e foi superado, consolidan...
Gerenciar a identidade ao longo do ciclo de vida completo do cliente é um pilar fundamental para todas as instituições financeiras enquanto tentam equilibrar uma miríade de prioridades estratégicas, e...
O Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) estabelece normas rigorosas para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, especialmente em setores como o de concessionár...
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Introdução O presidente Luiz Inácio Lula da Silva promulgou recentemente o Decreto Nº 11.563, que regulamenta a Lei nº 14.478, conhecido como Marco Legal das Criptomoedas. Esse importante marco legal ...
Toda segunda, uma leitura curta com o que mudou em regulação, fraude e crédito. Sem ruído, sem release de imprensa.