Desde 1º de dezembro de 2025, as Instituições de Pagamento operam sob um regime mais rígido de encerramento compulsório de contas. A Resolução BCB nº 518/2025 alterou o artigo 13 da Resolução BCB nº 9...
Quando uma instituição financeira autorizada pelo Banco Central oferece sua infraestrutura via Banking as a Service (BaaS), ela permite que parceiros (fintechs, varejistas, marketplaces) entreguem pro...
Se você chegou a este artigo, provavelmente já passou da fase de "precisamos automatizar" e está na fase de "quanto custa e como justifico". Vamos ser diretos sobre o que este texto entrega: não vamos...
Escolher uma ferramenta de compliance automatizado é uma decisão estratégica.
Toda empresa tem fornecedores. Poucos sabem quem realmente está por trás deles.
Contratar um fornecedor sem due diligence é como abrir uma conta corrente sem checar o CPF. Parece exagero até o dia em que a CGU bate na porta e pergunta quem você conhecia antes de assinar o contrat...
O que significa análise de risco avançada Análise básica de risco de prestador verifica se o CNPJ existe, se há débitos na Receita Federal e se o nome da empresa aparece em alguma lista de inadimplent...
Por que a maioria das empresas diz que tem abordagem baseada em risco mas não tem Toda empresa regulada no Brasil tem uma política de abordagem baseada em risco. Está no manual de compliance, foi apro...
O que é PLD/FT PLD/FT significa Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo. É o conjunto de políticas, controles e procedimentos que uma organização adota para identificar, avali...
Resposta direta: uma boa plataforma de compliance no Brasil precisa integrar fontes de dados, automatizar decisões de risco, permitir ajuste de regras sem dependência de TI e gerar trilhas auditáveis ...
Independentemente do setor, a capacidade de verificar a identidade de um parceiro ou cliente com precisão é o que separa empresas resilientes daquelas vulneráveis a fraudes e sanções. No entanto, o mo...
O monitoramento contínuo de Pessoas Expostas Politicamente (PEPs) é o processo de verificação recorrente da base de parceiros, fornecedores e clientes para identificar mudanças de status que possam ex...
Documentação do Fluxo: A Lógica da "Cascata de Custo" (Waterfall) A análise de crédito consignado privada moderna depende de uma plataforma de orquestração que une segurança e agilidade, fundamentada ...
O monitoramento contínuo de terceiros é o processo de vigilância ininterrupta da saúde jurídica e reputacional de uma rede de franqueados, indo muito além da checagem inicial feita na assinatura do co...
O cumprimento do Calendário CVM 2026 é o pilar de previsibilidade que sustenta a governança e a segurança jurídica de qualquer participante do mercado de capitais brasileiro.
Resumo Executivo: O que foi tendência em 2025 Em 2025, os temas de maior tração focaram em segurança transacional (Pix), novas resoluções do BACEN e validação profunda de parceiros (KYB/UBO).
Resumo Executivo (TL;DR) Cliente: Promotora de crédito com atuação nacional e >100 colaboradores. Desafio: Inviabilidade financeira devido aos altos custos de consulta de dados (Dataprev, Bureaus, ...
Consignado CLT: O Risco Além do Score de Crédito A recente implementação da Lei nº 15.179, de 2025, que rege o novo crédito consignado para trabalhadores do setor privado (CLT), foi recebida pelo merc...
Quando o Banco Central decretou a liquidação extrajudicial do Banco Master e a Polícia Federal prendeu sua alta cúpula durante a Operação Compliance Zero, o mercado financeiro não testemunhou apenas u...
Essa transição representa a mudança de um modelo reativo para uma operação de alta performance, onde a agilidade na resposta a infrações se torna um diferencial competitivo e um pilar de governança. A...
Como utilizar o compliance a seu favor em licitações O novo cenário das contratações públicas brasileiras não é apenas regulatório. É estratégico. Com a Lei 14.133 e a Portaria 226, o compliance deixo...
A transição para este novo patamar exige que as empresas deixem de operar em "zonas cinzentas" e passem a responder a padrões de governança rigorosos, onde a conformidade se torna a infraestrutura que...
BC derruba contas-bolsão — Sua operação está pronta para ser vista por inteiro? Por que a mudança não é apenas regulatória: é estratégica. E como empresas podem transformar risco em vantagem competiti...
A Due Diligence (ou diligência prévia) é o processo de investigação e auditoria técnica de dados que visa mitigar riscos operacionais, financeiros e reputacionais em transações comerciais. Na era da o...
Toda segunda, uma leitura curta com o que mudou em regulação, fraude e crédito. Sem ruído, sem release de imprensa.