Novas regras no mercado BET: A VAAS prepara sua empresa
O mercado de apostas esportivas não para de crescer no Brasil. Em 2023, o setor mirou um faturamento de R$12 bilhões e foi superado, consolidando um aumento de 71% em relação a 2020.
Esse crescimento e popularidade aceleraram a regulação do setor. A criação da Secretaria de Prêmios e Apostas já resultou na publicação da Portaria SPA/MF nº 827, de 21 de maio de 2024, que estabelece as regras e condições para a obtenção da autorização de exploração comercial da modalidade.
Algumas das exigências para as "bets" autorizadas são:
- Possuir sede e canal de atendimento aos apostadores no Brasil;
- Políticas de:
- prevenção à lavagem de dinheiro;
- ao financiamento ao terrorismo;
- de jogo responsável;
- de integridade das apostas e de prevenção à manipulação de resultados.
- Adotar boas práticas de publicidade e propaganda.
A VAAS te ajuda à automatizar essas verificações! Veja:
1. Onboarding e verificação KYC (Know Your Customer)
Entregamos todos os fluxos de verificação que envolvem solicitar documentos de identidade para aferição de score de risco e identificação de usuários de alto risco de lavagem de dinheiro.
- Atrito mínimo com verificações condicionais: Entendemos que, quanto menos atrito com o usuário melhor. Configure regras e solicite verificações mais complexas apenas para casos suspeitos.
- Blocklist colaborativa: Casas de apostas que optarem por aderir à blocklist colaborativa têm automaticamente todos os usuários de risco compartilhados, dificultando a vida dos fraudadores.
- Identificação de atletas ou pessoas envolvidas com esporte: Identificamos através de consultas avançadas as pessoas envolvidas com esporte, de modo que limitar o acesso à apostas esportivas.
2. Monitoramento de Transações
Monitorar transações é fundamental não somente para seguir a regulamentação, mas para identificar fraudes e jogadores artificiais. Com a VAAS você consegue:
- Limitar Depósitos e Saques: Estabeleça limites para depósitos e saques, tanto diários quanto mensais.
- Identificar Padrões Transacionais: Monitore transações incomuns ou de alto valor que fogem do padrão habitual do usuário ou que indiquem jogador artificial, inibindo casos de fraude de afiliado.
- Transações Repetitivas: Identifique transações repetitivas de valores que possam disfarçar a origem dos fundos.
3. Monitoramento Comportamental
Monitorar o comportamento dos jogadores é importante para proteção da casa e do jogador:
- Comportamento de Jogo: Analise padrões de jogo que são inconsistentes com os perfis típicos dos usuários ou ganhos acima do normal.
- Comportamento de Device: Identifique fatores que levantem suspeitas quanto a devices clonados ou simulados.
- Multi-Contas: Detectar e prevenir a criação de múltiplas contas por um único usuário com objetivo de dividir fundos.
- Jogo Responsável: Identifique comportamentos que indiquem comprometimento irresponsável de recursos.
- Manipulação de resultados: Acompanhe comportamentos fora do padrão que indiquem informação privilegiada ou manipulação de resultados.
4. Controle de Pagamentos
O controle é essencial para proteger a integridade e segurança das transações de apostas:
- Fonte dos Fundos: Workflow para identificar a origem dos fundos usados para depósitos, especialmente para valores elevados.
- Métodos de Pagamento: Restringir depósitos e saques para métodos de pagamento associados diretamente ao usuário, evitando intermediários.
- Verificações avançadas em valores elevados: Crie verificações de acordo com o valor total a ser sacado, reservando para elas as consultas mais custosas.
5. Visão 360 de clientes
Apenas a VAAS integra tudo o que se sabe sobre o cliente em um único lugar, desde o onboarding até o saque. Você tem acesso a todos os detalhes de cada cliente de forma simples e unificada.
Sobre a VAAS
Na VAAS, ajudamos bancos e fintechs a identificar os clientes ideais através de uma plataforma de decisão automatizada. Com acesso a mais de 600 variáveis advindas de fontes de dados, criamos fluxos de trabalho personalizados que verificam informações rapidamente, monitorando atividades para detectar comportamentos suspeitos e garantir conformidade regulatória e previnir riscos.
