Por que os maiores especialistas em compliance abandonaram a checagem pontual?

As escolhas da área de governança dizem muito sobre a maturidade e os valores de uma empresa. Por isso, a forma como uma organização enxerga o risco reflete diretamente sua capacidade de proteger o próprio futuro. Quem está acostumado a pensar estrategicamente sobre negócios, do dia a dia às grandes decisões de expansão, precisa ter a tranquilidade de estar em movimento sem ser surpreendido por pontos cegos.

No cenário corporativo atual, depender de calendários rígidos de auditoria ou revisões anuais deixou de ser um modelo seguro de proteção.

A VAAS conversou com cinco especialistas em compliance e gestão de risco para entender o que mudou nessa dinâmica e por que a inteligência de dados contínua virou premissa para a perenidade dos negócios.

Para Henrique Alvarez, criador do Método Novo Compliance, a virada de chave começa na mudança do modelo mental sobre a origem das fraudes.

"Passei boa parte da minha carreira em grandes operações e percebi como o compliance tradicional enxerga apenas o que cabe na própria agenda – comitês trimestrais ou auditorias anuais. O risco não consulta esses calendários, ele se acumula no cotidiano da operação. A estatística mostra que 86% dos casos são apropriação indevida de ativo, o que representa o dia a dia da operação, e não fraude contábil de manchete. Entender o risco como um ambiente vivo, e não como um incidente isolado, é o que separa as empresas preparadas das que sempre chegam atrasadas".

No setor financeiro e corporativo, essa necessidade ganha uma urgência ainda mais crítica sob a ótica regulatória global. A advogada Cecilia Carmona , que soma mais de 25 anos de experiência no mercado, destaca o impacto das recentes classificações internacionais de grupos criminosos: 

"Movimentos como a decisão das autoridades dos Estados Unidos de classificar o Primeiro Comando da Capital (PCC) e o Comando Vermelho (CV) como Organizações Terroristas Estrangeiras (FTO) introduzem severas camadas de responsabilidade civil e criminal. Para instituições brasileiras que operam câmbio ou possuem correspondentes americanos, o risco de sanção secundária significa a perda de acesso ao sistema financeiro global, um risco verdadeiramente existencial. Diante disso, processos tradicionais e estáticos de KYC (Conheça seu Cliente) e KYB (Conheça sua Empresa) tornam-se insuficientes. A recomendação clara é a adoção de tecnologias como a da VAAS, que une monitoramento transacional contínuo e inteligência artificial para conectar indícios dispersos em tempo real".

A complexidade também atinge em cheio a cadeia de suprimentos e parceiros de negócios. Glades Chuery, executiva de compliance, reforça que a gestão de terceiros (KYS) exige um olhar em tempo real para evitar escândalos trabalhistas e regulatórios.  

"Atualmente, R$ 48 bilhões em operações comerciais ligam 50 grandes corporações a fornecedores com trabalho análogo à escravidão, resultando em pesadas Ações Civis Públicas do MPT. Este não é apenas um problema de processo, é falta de monitoramento contínuo. Fornecedor aprovado no cadastramento não é fornecedor monitorado para sempre. A Resolução COAF 14.457 é clara: revisão tempestiva de terceiros é obrigação regulatória. CNPJs e titularidades mudam constantemente. É por isso que a tecnologia da VAAS é eficaz. Ela permite estruturar um fluxo contínuo de KYS, do onboarding ao score de risco por CNPJ, passando pelo workflow de aprovação e pela revisão automatizada contra a lista suja, rodando em tempo real"

A dimensão reputacional e a profundidade das análises de integridade também ganham um novo patamar com o uso inteligente de dados. A advogada e especialista em compliance Jaqueline Romano destaca a evolução necessária nos processos de due diligence e background checks. 

"Reputação é um ativo. No passado recente, equipes de compliance gastavam horas preciosas reunindo dados espalhados e buscando mídias negativas manualmente. O diferencial da VAAS está em integrar automação e inteligência artificial para entregar resumos de mídias e contexto organizado, sem perder a rastreabilidade e a validação humana. Com isso, o profissional elimina o trabalho braçal e ganha tempo para o que realmente importa: analisar o contexto e tomar decisões estratégicas"

Por fim, a proteção corporativa precisa olhar para dentro de casa e acompanhar a jornada do público interno. O advogado Ramon Velasques aponta a vulnerabilidade existente na gestão de colaboradores (KYE).  

"Muitas empresas contam com workflows estruturados e monitoramento para parceiros externos, mas, quando o assunto é o colaborador interno que acessa dados críticos diariamente, esse mesmo nível de estrutura raramente existe. A análise de antecedentes acontece na admissão, de forma pontual, e não se repete quando o profissional muda de função, acumula acessos ou assume responsabilidades maiores. A análise de KYE feita pela plataforma da VAAS existe exatamente para fechar essa lacuna, garantindo um acompanhamento contínuo e padronizado durante as mudanças de posicionamento do colaborador"

O que as visões desses cinco especialistas têm em comum?

A certeza de que gerir riscos corporativos não é um evento isolado, mas uma condição contínua de inteligência e prevenção.

Contar com a tecnologia da VAAS é ter à disposição automação, precisão e monitoramento em tempo real em KYC, KYB, KYS e KYE. Afinal, a plataforma de compliance certa não trava a sua operação. Ela liberta a sua equipe da cegueira dos calendários e dá a tranquilidade necessária para o seu negócio ir cada vez mais longe.