Artigos publicados nesta categoria.
As decisões dos processos administrativos sancionadores do Banco Central são públicas. Poucas áreas de compliance as leem em série, e é aí que está a informação mais útil que o regulador oferece de gr...
Quase toda instituição financeira automatizou o onboarding, mas ainda assim, a mesa de análise não para de crescer. O volume que chega para revisão humana sobe junto com o volume de cadastros. Antes d...
4 líderes compartilham suas estratégias em crédito para bancos e fintechs.
Existe uma conversa que acontece em quase toda instituição financeira em crescimento, e ela costuma terminar sem resolução.
Workflows de decisão baseados em risco: da Circular BCB nº 3.978 à gestão integrada de riscos A Circular BCB nº 3.978 incorporou os princípios da Abordagem Baseada em Risco (ABR), conceito central das...
A maioria das operações está num nível de maturidade que ninguém definiu de propósito — e que talvez já não seja o adequado ao volume, à regulação e ao risco que ela enfrenta.
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Sem chamado, sem deploy. Nove passos, da Fonte de coleta de dados ao Score total.
Comece pelo inventário. Numa única decisão de aprovar ou recusar um cliente, quantos sistemas participam?
Em 2020, quando a Circular BCB 3.978 entrou em vigor, o tempo era uma variável generosa. A norma concedia até 45 dias para selecionar uma operação suspeita e mais 45 para analisá-la. Noventa dias. Um ...
Se você olhar só para a frente de prevenção à lavagem de dinheiro, a conclusão é tranquilizadora. A Circular BCB nº 3.978, norma central de PLD do país para instituições financeiras e demais reguladas...
Entre setembro de 2025 e julho de 2026, o Banco Central editou uma sequência de normas que atingiu diretamente a operação das fintechs brasileiras. No meio de tudo isso, a norma central de prevenção à...
Existe uma diferença entre um programa de PLD que prova que existe e um que prova que funciona. A primeira coisa que a maioria das equipes assume é que essa diferença está no orçamento quando na verda...
Toda segunda, uma leitura curta com o que mudou em regulação, fraude e crédito. Sem ruído, sem release de imprensa.